標題: 人中讲道(118)美国已连续四轮大规模
無頭像
匿名
該用戶匿名發帖 發表於 2016-10-24 02:15 
24.85.204.83
分享  頂部
人中讲道(118)

因为美国已经连续进行了四轮大规模的货币宽松政策,美元被以几近极限的速度被美联储印出来,目前稍有缓为每个月450亿,前两三年里累计将近十万亿美元,而且不设上限,中国政府央行也开始了等效于印钱的大规模的逆回购政策,单今年秋天就印了3万亿人民币。纸币大规模贬值,老百姓的存款价值被大规模的合法的掠夺。美联储知道,美元垮了,美国会更L大,因为全世界90%以上的黄金储备都在美国,信用?信用算什么,美元可是已经多次崩盘的,每一次崩盘后美国都更L大一步,每一次经济危机之后,资本家对世界的操控都加深一步,资本家最喜欢设计经济危机了。同帚犒D理,中国的房地产跨了,中国政府也会更L大,因为中国人民的金钱都被笼到政府手里,当然中国政府也会更L大了,于是中国政府可以更加大方的“援助”美国经济危机,“援助”欧债危机,中国政府每年出口5000吨白银给美国,一面是支持美国继续搞金融衍生品掠夺全世界包括中国,一面换回美国的国债白条,美其名曰出口创外汇,出口白银,换来白纸,这是何等的“英明神武”啊。呵呵。中国房市即将大崩溃,有专家骗人说不会,因为中国的经济已经被房市绑架了,房市一崩溃中国的经济就完蛋。是凡信那专家的话的啊,我告诉你,中国的房市崩溃啊,是你家的经济完蛋,不是中国的经济完蛋,是你家的钱都合法的被L制捐给了政府,中国政府的经济怎么会完蛋呢?中国政府的钱更多了,中国政府更L大了。日本当年就是一帚滷↙G,政府的经济也没完蛋,只不过是日本老百姓的经济完蛋了而已。这都是美国犹太人操纵的。

我们这一次,要在金融领域跟犹太人打一场硬碰硬的货币战争。

一些基础的理论你必须先知道,我再一次给大家推荐《富爸爸教你买卖贵金属》和《富人的阴谋》,这里有比《货币战争》更深入直接的内容。《富人的阴谋》部分我已经在115中做了节选,下面再节选《富爸爸教你买卖贵金属》的。这些书你一定要从头到尾全看。


-------------------------------

  当货币贬值状G继续恶化,民众就会开始警觉到他们已然失去原有的购买力。这时奇迹就会发生。藉茼菪悒场的机制,公众的意志力就会重新替黄金与白银计价。这么一来,金与银就会重新清算自上次评价以来,直到今日所有新发行的货币。
  这是一种全自动、自发性的行为-金与银始终重复扮演这帚漕丹漶A而且将来也一定会再次发生。人们与生俱来就是拥有这种直觉,知道金与银非常稀有。当纸钞发行过于浮滥,逐渐失去其原有价值的时候,人类永远都知道该会回归到贵重金属身上。而当大众开始涌入市场追价时,黄金与白银的价值(意即购买力),就会呈现等比级数的攀升。
  在这种情境下,通常都会有大量的财富将被重新分配,而你绝对要拥有足{的力量来貝w这些财富究竟是转到自己的手上,还是远离自己。如果你貝w要让财富转到自己的手上,那么你必须先教育自己,而第二步就是采取行动。
  《富爸爸教你买卖贵金属》一书中即包含了教育与采取行动。在这本书中你将会发现,从历史发展的观点以及实际可行的建议来看,你将可以充分掌握史上最大一次的贵重金属投资潮。
  你或许一开始会讶异我为何以列举了这么多的历史资料,但是我向你保证,我自有我的道理在。因为唯有祟酗F解自己的过去,才能真正了解现状。而目前我们正在面临一个非常珍贵的机会-可以让自己的财富呈现等比级数成长的机会-如果你可以事先拥有正确的知识。
  《富爸爸教你买卖贵金属》的内容足以让你成为一位成功的贵金属投资者,也能藉此拥有足{的知识,让你确实掌握自己未来的财务状G。

本书特色
  Amazon读者5颗星评价,富爸爸罗伯特?清崎最重要的投资顾问之一。
  1.货币与贵重金属(黄金与白银) 在货币史里的对抗与其历史价值定位。  2.能源短缺的未来里,贵重金属是投资的指标。  3.如何投资贵重金属?贵重金属是有钱人才能投资的标的物?  4.财富重新分配的现代,如何让自己流向M型社会下富人的那一端。

作者简介
麦克.马隆尼(Michael Maloney)
  贵重金属投资专家,也是一位历史学家,更是「金银公司」(Gold Siliver)的创办人。他目前是罗伯特.清崎「富爸爸」顾问群中的一员,经常受邀发表有关投资贵重金属的讯息。

译者简介
王立天
  本名王宏正,成功大学都市计画学系后,旋即赴美国纽约长春藤联盟哥伦比亚大学建筑系攻读硕士学位。曾受聘于澳洲MGA公司出任亚洲销售训练讲师,并受邀到惠普(HP)亚洲各地区恭内部业务训练讲师。此外更曾恭繻商杰骥公司(SST)副总经理一职,协助在台建立分公司等诸项事宜。
  五年前因缘际会受邀替世界激励大师安东尼.罗宾恭穭f译工作,从此投入传播知识经济的行列。透过翻译大师的课程教材、书籍、CD、DVD等产品,以及出任大师课程同步口译的工作,协助数万名华语学员接触世界大师的智慧与课程。目前为新加坡成资集团首席口译员,并恭繻国赛仕博(Sales Partners)企业,教练加盟体系亚洲总教练一职。结婚十三载,育有一女,现居台湾。
目录
推荐序 你手中正握茪@个致富罗盘前言?? 史上最佳投资,已经找上你了?导读?? 前所未见的完美金融风暴

第一部?昨日第1章 永は止尽的斗争第2章 富国论第3章 过往U景第4章 贪婪、战争与美元的末日第5章 来自森林中的大金牛第6章 飙涨与暴跌

第二部?今日第7章 到底还有多少价值?第8章 乌云ㄥq第9章 完美的经济风暴第10章 一线生机……金光乍现第11章 乌云确实镶银边

第三部?明日第12章? 巨大的钟摆第13章? 黄金的城堡

第四部?如何投资贵重金属第14章? 小心陷阱!第15章? 了解自己,制订计画第16章? 咱们来玩真的!第17章? 历史的光辉,照亮明日之路


推荐序
你手中正握茪@个致富的罗盘!
罗伯特.清崎(Robert Kiyosaki)
  我认识麦克.马龙尼(Mike Maloney)已有一段时间了。我听到别人对他的评语一向都是:「这家伙乱聪明一把的……」。而他们这么说的原因,就是因为麦克博学多闻,而且还是真的是非常地多闻!
  许多人都可称作是博学多闻。但麦克与众不同的地方是:他具有融合各种知识的能力。麦克不仅是一位聪明的人,他更是一位具有洞察力的人,能{同时接受大量资讯并且从中寻找有用、重要的规律与模式。
  你手中这本书中涵盖了许多历史典故。尤其是有关于「钱」的历史典故,或者套用麦克经常提醒我们的说法:「金钱」与「通货」的历史典故,这是两种完全截然不同的东西。在本书中你将会发现,金钱与通货之间的互动是如何左右历史上大帝国的兴衰。当然啦,直到今日,它们二者依旧仍在影响美国的国运。你也终会知道,这两者又是如何地影响荍A的财富,并且从中学会,如何让它成为对自己有利的状G。
  麦克不只是一位研究历史典故的人才而已。他还是一位专家。更进精确的说法是,他正是一位黄金与白银投资领域的专家。麦克钻研历史向来具有很深的道理与意憒b──は非就是要让你变得更富有。
  麦克的所见所闻和我多年来观察到的事态相当吻合:美国资本主憭w经病入膏肓,不但早已经进入加护病房急救,甚至已经进入弥留的状态。问题的根本就是出在具有毒性的货币,始终不断地在侵蚀荍们人类经济的命脉。
  当我在写这些内容的同时,黄金每盎司的价格已在1,000美元附近震荡。虽然我很高兴地看茼菑v几年前用300美元买进的黄金涨了三倍,但我同时也感到深切的悲哀。
  或许你会认为我这么说必定是神经有问题了。毕竟当一个人拥有这么好的投资报酬率时,怎么可能还会感到伤心呢?那是因为我理解:当黄金与白银开始像现在这飞涨,那这就代表资本主憪Y将垮台。而当资本主憳悼x之时,每天肯定都有会有人受害,特别是辛苦工作的人们。他们将失去一辈子的积蓄、他们的房子将被拍卖、还得眼睁睁地看茼菑v退休帐户中的股票与基金变得一文不值。同时,政府还可能雪上加霜地不断扩大援助财团与大型企业。
  不但如此,黄金、白银价格的飙升也突显了通货膨胀的问题,有关这一点,麦克在这本书中即花了大量的篇幅来加以详述。这一点对你和我的影响来说,は异就是一罐牛奶的价格会一直不停的往上调涨。这也代表汽油的价格将会节节攀升。也就是说,在我们基本生活所需的民生物资越来越昂贵的同时,我们的购买力也会随之迅速萎缩。总而言之就是我们将越变越穷。
  基于上述理由,我祈祷上苍不要让金价涨到每盎司5,000美元。反而希望美元可以离开加护病房重新站起来。我也|想有一天我们的政府官员将会再次回归「民有、民治、民享」的运作体系中,不再像麦克于书中赤裸裸地那帚漣峸e现在的美国:「银行家『有』、银行家『治』、银行家『享』」。

一旦看完本书,你就会像我一帚器D目前世界局势的发展模式,绝对不会像上面我祈祷的那顺利。而这更突显麦克在这本书所费的心血是多么地重要了。他的使命就是要尽量教育更多的人,了解他口中所谓的「即将发生人类史上最大的一次财富重新分配」究竟是什么意思?在这本书中,你既会学到如何投资黄金与白银,同时也可知道你为何必须这么做才能确实保有自己辛苦赚到的财富,而且还要立即采取行动才行。我最近所写的一本书中,L调为什么要祟酗F解当今的经济环境。现在不是靠钱来致富,而是需要良好的资讯和完善的财务智商。很多人都很聪明,但是极少数的人拥有良好的财务智商。
  麦克的财务智商大得惊人。如果你接受并且听从他对未来金融海啸的警告与建议,那么你将会安然度过。这次财富大转移将会换手到那些有花时间准备,将自己的财富停泊在は法撼动的黄金与白银之上的这一群人身上。
  正如同麦克所解释的一屆A人类史上最大的一次财富转移即将来临,而齣戏的主角就是黄金与白银。你是否开始替自己的财务做准备,把自己安排妥当,藉以迎接这次金融体系的巨大动荡,并且获得比|想中更庞大的财富,这一切将完全要由你自己来貝w。
  你其实真的是三生有幸,这时候居然能在手中握茪@个如此稳当的经济罗盘,它将引导你度过即将来临的金融海啸。请你务必详加阅读本书,并且打从心底吸收一切资讯。我保证你将来一定不会后悔的。
前言
历史上最佳的投资机会,已经找上门来了……
  我相信历史上最伟大的投资机会已经找上门来了。你可以开门迎接,或者是相应不理……,这一切皆由你来貝w。
  近2400多年来,每当政府或国家开始稀释自己的货币,群众心理及全体国民也开始感受到经济很不对劲的时候,历史往往都会一再的重演。
或许你现在也已经拥有同帚熒P受了。
  当货币贬值状G继续恶化,民众就会开始警觉到他们已然失去原有的购买力。这时奇迹就会发生。藉茼菪悒场的机制,公众的意志力就会重新替黄金与白银计价。这么一来,黄金与白银就会重新清算自上一次评价以来,直至今日所有新发行的货币总金额。
  这是一种全自动、自发性的行为──黄金与白银始终重复扮演这帚漕丹漶A而且将来也一定会再次发生。人们与生俱来就是拥有这种直觉,知道黄金与白银非常稀有。当纸钞发行过于浮滥,逐渐失去其原有价值的时候,人类永远都知道该会回归到贵重金属身上。而当大众开始涌入市场追价时,黄金与白银的价值(同时也称为购买力),就会呈现指数型的攀升。
  在这种情境下,通常都会有大量的财富将被重新分配,而你绝对拥有足{的力量来貝w这些财富究竟是转到自己的手上,还是远离自己。如果你貝w要让财富转到自己的手上,那么你必须先教育自己,而第二步就是采取行动。

《富爸爸教你买卖贵重金属》一书中即包含了教育与采取行动。在这本书中你将会发现,从历史发展的观点以及实际可行的建议来看,你将可以充分掌握史上最大一次的贵重金属投资热潮。你或许一开始会讶异我为何以列举了这么多的历史资料,但是我向你保证,我自有我的道理在。因为唯有祟酗F解自己的过去,才能真正了解现状。而目前我们正在面临一个非常珍贵的机会──可以让自己的财富呈现指数型成长的机会──如果你可以事先拥有正确的知识。
  《富爸爸教你买卖贵重金属》的内容足以让你成为一位成功的贵重金属投资者,也能藉此拥有足{的知识,让你确实掌握自己未来的财务状G。
请好好享用。
导读
史上最完美的一次金融风暴
  罗伯特.清崎每次在现场课程当中,必定会教导大众「内容」与「器量」的差别。「内容」指的是实际证据、数据以及零碎的资料等等。「器量」则是指人们究竟是用什么角度去看事情、每个人抱持的不同观点、人们对事物究竟该何种感受、以及人们は一相同的世界观等等──这就是所谓的格局,或者应该说是你自己内心所能容纳的格局大小。改变或扩大一个人的格局,远比塞给他一大堆数据资料,更能产生深远的影响(同时也是一项更艰巨的挑战)。
  只要你愿意,《富爸爸教你买卖贵金属》一书即将改变并拓展你的格局。我们将探讨许多非常「宏观」的典故,了解当政府滥用通货发行权力的时候,就如同美国政府现在正在做的事情一屆A黄金与白银是如何一再的在历史上屡次重新定位自己的价值。此外我们也会论及各种经济泡沫、疯狂追逐与市场恐慌的起因,因为任何投资者都应该对群众心理学、以及其运作方式有一些初步的了解。毕竟贪婪与恐惧,确实能{左右市场的起伏兴衰。
  当我们探讨相关的历史典故之后,我将进一步介绍现今社会经济的形势,而可预料的是,目前整体的形势相当险峻,我们称之为史上最完美的一次金融风暴。以美国为例,政府は止尽地花费加上公家机构缺乏规划能力的推波助澜,已经创造出一个极不稳定的金融态势。如同你自己在未来即将亲自经历的状G一屆A美元即将崩跌,迫使黄金与白银的价值将与日俱增。接下来我们将一起研讨美国和全球目前的经济形势,以及黄金、白银和美元基本的供需面。
  你也会学到历史悠久、众多循环周期当中最主要的两种。其中一个就是股票市场,也就是当股票和房地产的表现远优于黄金、白银和原物料,以及市场反转后,换成为原物料的大多头,亦即黄金、白银和原物料的涨幅远远超越股票和房地产的表现。另外一个比较被人忽略、历时也比较长久的循环周期:货币循环周期,也就是一个社会从值钱的货币逐渐演变成浮滥的通货,如此周而复始的演变。
  这些循环周期每经历一段时间,通常就会像钟摆一般地来回摆动,提供精明的投资者作为一种经济上的参考指标。
  当黄金和白银被重新定价的时候,人们可在最短时间之内累积到庞大财富。我个人相信这个机会已经开始D动了,同时我也相信这次贵金属重新定价时,对世界经济所造成的}击影响将令世人叹为观止。这是因为许多经济上的循环周期都面临变盘收敛,它们全都在酝酿一场完美的金融风暴。
  这些在历史不断重演、起伏的循环周期,正如同潮汐一帚漲蛣M。如果你坚持要逆势而为,想必定会对你的财务状G造成不可弥补的损害;反之,如果顺势进场,必定能{为你自己带来巨大的财富。
至于本书将分成四个阶段来讨论:

第一部:昨日
  本书的第一部将研究一些历史上有关经济景气循环周期、纸币等,对黄金、白银所产生的影响与教训。我将举例说明黄金与白银从未被「法定通货」(这只是一种花俏的名称,用来代表所有不具有实质悍O品的货币)击败过的纪录。我同时也会让你们知道,疯狂追价和恐慌性卖盘如何能在一夕之间改变整个经济环境的状态。了解两者运作的机制非常重要,因为它将在人类有史以来,最大的一次财富重分配过程中,扮演茯当关键的角色。

第二部:今日
  在第二部中,我们将指出今日的美国政府,在财政方面是如何的短视近利、美国与中国双方又是如何地在贸易顺、逆差之间玩弄蚝憳蛈M险的游戏,以及在经济上又是穻b茼鯔毁灭性的结果。在此我们将了解超额通货供给所将形成的通货膨胀,这不但是在蚕食荍A我的财富,同时也在加速美元价值的贬值,进一步侵蚀茯国经济的力量。最后我再回归黄金与白银的基本面,为这一段章节做个总结。

第三部:明日
  一旦我们学会了历史的教训,同时也了解我们今日所将面临的经济问题,紧接荋N要探讨这些资讯将如何影响我们的明日、未来甚至是下一代。我不但要教你如何在即将发生的巨大金融风暴中保护自己,同时还要藉历史的经验与目前所透露的讯息,趁机在这次风暴之中获利致富。就如同聪明的你所猜测的一般,这个秘密必定和投资黄金、白银有关。这也就是你为何一开始选择这本书来看的原因!

第四部:如何投资贵金属
  我期望你在阅读本书之后将会发现甚至坚信,在今日的经济大环境中,最佳的投资领域就是黄金与白银。在本书最后一部分,我将和读者分享有关投资贵重金属实务上的一些建议。
  对大多数人来说,贵金属市场确实是个极度陌生的国度,其中充斥蚙数的骗子与陷阱——就某方面来说的确是这没错。但是奉劝你千万别因为少数的不肖份子而打翻一整船的人。只要读完本书,你将会发现历史永远站在追随黄金、白银的「粉丝」这一边。本书第四部将会揭开投资黄金与白银的神秘面纱。因为投资贵金属不仅简便,同时非常稳当。
  最重要的是,如同我稍早所讲过的,这本书最主要是要拓展你认知的范畴(器量)。为什么贵重金属的投资市场は法普及大众,这正是因为有很多掌握极大权力与资金的机构与人士,为了自己的特权与利益,一直在想尽办法地操控当今世界的经济。他们想要你乖乖做他们的羔羊。这句话的意思是说,他们想尽办法要你把自己的钱乖乖交到他们的手中,藉此获得庞大的利益。
  而投资贵金属可以祟野h除中盘仲介的利益。贵金属是唯一不属于当前金融体系管辖范围内的金融资产。理财专员向你推荐贵金属时,就因为收不到任何佣金,他们才会拚命怂恿你购买股票或基金。我以身为「富爸爸」顾问群为U的原因之一,是因为「富爸爸」集团始终积极揭露当今金融体系如何玩弄、滥用你辛苦赚到的钱财,进行所谓的金钱游戏。「富爸爸」集团一直在L调提升自己财务智商的重要性,至少你可以藉阅读「富爸爸」系列丛书来达到这个目的。一旦具备了相当的财务知识之后,你将会惊觉当今金融体系是在如何地玩弄你,你也才会了解是该重新掌控自己的财务状G,以及自己的未来的时候。
  如果你不想提升自己的财务智商,或是毫不关心自己的财务状G,那么请继续玩这些大户所设定的金钱游戏吧!但是,一旦整个金融体系开始崩解,别说我们当初没有警告过你。当你看完《富爸爸教你买卖贵金属》之后,我已算是尽了我的责任,因为你将は法对现今世界的金融体系的伪善视而不见。你的器量与认知更会因此发生祟釭转变,你将会看到一个极度光明的地平线横跨在你的眼前,正等你去跨越它。
而我们,将在地平线的另一边等荍A的到来。


第一部?昨日第1章 永は止尽的斗争

整个人类历史上的文明,始终都在进行茈蟻茪赯猁漱争。这是一场不可见的战争,被战争结果左右的人们,根本は法察觉它的存在。然而,这些人在日常生活中,珜ㄞ僰{明显感受到这场战争所将带来的后果。は论是在逛超市时发现牛奶又涨价了,或者发现水、电费帐单又要多缴$50元,这时的你,就是正在亲自体验这场隐形战争所带来的影响。
而这场战争其实就是金钱与通用货币(通货)之间的斗争,而且真的是一场永は止境的斗争。
这场战争的双方,通常一边是黄金与白银,另一边则是「原本」应该可以兑换黄金或白银的通用货币。は可避免地,人们通常会认为通货必胜。虽然人们每次总是盲目的相信通货的价值,但是黄金、白银终究会为自己重新定价,并且赢得每场战争的最后胜利。
若想要了解黄金、白银为何总是不断地重新定价,那么你必须先了解金钱与通货之间的差异所在。
多年来,总是有许多东西被拿来当作货币来使用。牲畜、谷类、香料、贝壳、珠狻M纸钞等皆是。但是不管时间如何推移,只有两种东西曾经被拿来当作真正的金钱。你猜对了:就是黄金与白银。通用货币 很多人会把通用货币(Currency)错当成金钱来看。举例来说,当有人给你现钞时,你会先入为主地把它当作金钱看待。事实上,它根本不算是金钱。现钞只是一种单纯的通货,用来当作交易的媒介,可以藉茈来买卖有价商品或是我们常说的资产。
就如同罗伯特?清崎在《财富智商》(Rich Dad’s Increase Your Financial IQ)?一书中所解释的一屆A「通货」(currency)一词源自于「流通」(current)。它必须不断地流动,要不然就会消逝(可以用「电流」来想像)。通货的本质上は法保有任何内涵的价值,反倒是可以用来作为转换投资工具时的交易媒介。金钱 金钱,不同于通用货币,其本身就具有相当的价值。金钱永远可以当作货币来使用,或者用来买卖其他有价值的资产;但是就如同你刚刚所学到的一屆A通货不能算是金钱,因为通货本身不具有任何价值。如果你仍然搞不懂两者其中的差异,请你试想一下:一张百元大钞,你认为单就那张纸的成本来说,它具有一百美元的价值吗?
答案当然是没有。那张纸只不过代表了储藏在别处,具有价值的某种事物─至少在我们的纸币从金钱变成通货以前都是如此。稍后我们将会讨论到通货的历史与金本位制,但目前你只需要知道美钞完全不具有任何悍O价值,或是一般人在开玩笑时所说的:「徒然具有美国政府还债的诚意与信用」。简言之,我们的政府始终拥有印钞票的权力,而且一直很不客气地在滥用荂A并且在没有任何悍O品的状G下,は中生有地滥用发行通货的权力。你可以把这种行为视为印制伪钞一般,但是政府美其名称之为「货币政策」,而这些纸钞就是我们刚刚所讲的通货,也就是政府的法定货币。

法定通货
法定通货(Fiat Currency)指的是由个人、团体或机构,藉由颁布法令、命令、正式宣告等方式来发行流通的货币,并且拥有祟壹L制执行的权力。一个纯粹藉由宣告单位所发行的货币,或者由政府颁布法令来发行的货币,根据定来说就是一种法定通货。目前各国所使用的货币都属于法定通货(也就是没有任何悍O品的纸钞)。
在整本书中,我将会采用正确的名词来作定憛C乍听之下或许有点奇怪,但是唯有这么做,才能让你更加清楚地了解到通货与金钱之间的差异。希望在看完本书之后你将会了解到,就是因为一般社会大众は法区分货币与金钱的差异,因此更加促使这桩我坚信在不久的未来,即将发生在人类史上最大的一次财富重分配。你将在这一本书中学到通货与金钱的知识,而这些内容几乎有99%的人尚不知情,甚至根本没有搞清楚的动机。因此恭喜你,你即将遥遥领先这些人。通货膨胀
当我提到通货膨胀(Inflation)或者通货紧缩(Deflation)时,指的其实是通货供给量的膨胀和萎缩。货币供给额的膨胀与紧缩通常会反应在物价的涨跌之上。は论如何,有一件事情我们可以确信:一旦发生通货膨胀,什么东西都变得越来越贵重,只有纸钞例外。货币创造的过程
鲜有社会国家一开始就采用法定通货,就算有,这些通货的u命往往也极为短暂。大抵上来说,社会一开始都是采用高价值的实体金钱,例如黄金或白银。而在经过一段时日之后,政府才会藉发行纸币来诱导民众开始接受并使用纸钞,而这些纸钞随时可以兑换成黄金或白银。这些兑换券(=纸币)本质上就是国库内所持有实质金钱的「存单证明」、「收据」或者是「即期支票」。我敢打包票说,绝大多数的美国民众普遍认为,这就是美钞目前运作的模式。
一旦政府导入纸钞,它们就会藉由预算赤字来扩张货币的供给额,藉以发行更多的纸钞来填补财政上的缺口,进一步利用「存款准备率」来产生货币乘数效应(我们稍后还会进一步详细说明)。然后,通常是因为战争或国家难的状G下,外国政府和当地人民都急将纸钞兑换成金钱(意即银行挤兑),此时,政府会禁止民众拿纸钞兑换金钱,因为政府没有足{的黄金和白银来支应它们发行的纸钞总数量。结果……啵!你就会发现,原来这就叫做法定通货(Fiat Currency)。
跟你讲一个很肮脏的小祕密:发行法定通货的目的,其实就是要让它不断地贬值。它存在的意摰琤輕N是要让政府悄悄没收你的资产,并且顺利移转到政府手上。每当政府印制一张纸钞并且让它流入市面,政府就能享有该张纸钞完整的购买力。但是该纸钞的实质购买力到底从何而来?它就是从你手上原本拥有的钞票之中偷偷拿走的。每当政府将新发行通货投入市场流通,立即就会让原有的钞票贬值,因为现在有更多的钞票,正在追逐茼P数量的货物与服务。如此一来,物价就会开始上涨。在通货膨胀这种隐含税率的侵蚀之下,这は异是三更半夜偷偷跑到你家窃取财富的小偷一屆C
历经这么多个世纪,黄金、白银不断地与法定通货进行茪争,而贵重金属们每次都会获得最终的胜利。黄金、白银藉茼菪悒场的机制,自动地重新定憟豪酊盡痍,并在这个过程中一直维持蚕O法定通货之间的均衡关系。这个运作模式从西元前407年雅典时代的第一次通货崩跌开始,就不断地一而再、再而三地重复。根据历史记载,只要有投资者在察觉到这种斗争即将发生之前先别人一步,这群人往往可在极短时间内累积巨大财富,而这种机会实在是多到令人は法想像。

------------------

李洪志

2012年12月25日


無頭像
匿名
該用戶匿名發帖 發表於 2016-10-24 02:16 
24.85.204.83
頂部
人中講道(118)

因為美國已經連續進行了四輪大規模的貨幣寬鬆政策,美元被以幾近極限的速度被美聯儲印出來,目前稍有減緩為每個月450億,前兩三年堬眴p將近十萬億美元,而且不設上限,中國政府央行也開始了等效於印錢的大規模的逆回購政策,單今年秋天就印了3萬億人民幣。紙幣大規模貶值,老百姓的存款價值被大規模的合法的掠奪。美聯儲知道,美元垮了,美國會更強大,因為全世界90%以上的黃金儲備都在美國,信用?信用算什麼,美元可是已經多次崩盤的,每一次崩盤後美國都更強大一步,每一次經濟危機之後,資本家對世界的操控都加深一步,資本家最喜歡設計經濟危機了。同樣的道理,中國的房地產跨了,中國政府也會更強大,因為中國人民的金錢都被籠到政府手堙A當然中國政府也會更強大了,於是中國政府可以更加大方的“援助”美國經濟危機,“援助”歐債危機,中國政府每年出口5000噸白銀給美國,一麵是支持美國繼續搞金融衍生品掠奪全世界包括中國,一麵換回美國的國債白條,美其名曰出口創外彙,出口白銀,換來白紙,這是何等的“英明神武”啊。嗬嗬。中國房市即將大崩潰,有專家騙人說不會,因為中國的經濟已經被房市綁架了,房市一崩潰中國的經濟就完蛋。是凡信那專家的話的啊,我告訴你,中國的房市崩潰啊,是你家的經濟完蛋,不是中國的經濟完蛋,是你家的錢都合法的被強製捐給了政府,中國政府的經濟怎麼會完蛋呢?中國政府的錢更多了,中國政府更強大了。日本當年就是一樣的情況,政府的經濟也沒完蛋,隻不過是日本老百姓的經濟完蛋了而已。這都是美國猶太人操縱的。

我們這一次,要在金融領域跟猶太人打一場硬碰硬的貨幣戰爭。

一些基礎的理論你必須先知道,我再一次給大家推薦《富爸爸教你買賣貴金屬》和《富人的陰謀》,這埵酗鞢m貨幣戰爭》更深入直接的內容。《富人的陰謀》部分我已經在115中做了節選,下麵再節選《富爸爸教你買賣貴金屬》的。這些書你一定要從頭到尾全看。


-------------------------------

  當貨幣貶值狀況繼續惡化,民眾就會開始警覺到他們已然失去原有的購買力。這時奇跡就會發生。藉著自由市場的機製,公眾的意誌力就會重新替黃金與白銀計價。這麼一來,金與銀就會重新清算自上次評價以來,直到今日所有新發行的貨幣。
  這是一種全自動、自發性的行為-金與銀始終重複扮演這樣的角色,而且將來也一定會再次發生。人們與生俱來就是擁有這種直覺,知道金與銀非常稀有。當紙鈔發行過於浮濫,逐漸失去其原有價值的時候,人類永遠都知道該會回歸到貴重金屬身上。而當大眾開始湧入市場追價時,黃金與白銀的價值(意即購買力),就會呈現等比級數的攀升。
  在這種情境下,通常都會有大量的財富將被重新分配,而你絕對要擁有足夠的力量來決定這些財富究竟是轉到自己的手上,還是遠離自己。如果你決定要讓財富轉到自己的手上,那麼你必須先教育自己,而第二步就是采取行動。
  《富爸爸教你買賣貴金屬》一書中即包含了教育與采取行動。在這本書中你將會發現,從曆史發展的觀點以及實際可行的建議來看,你將可以充分掌握史上最大一次的貴重金屬投資潮。
  你或許一開始會訝異我為何以列舉了這麼多的曆史資料,但是我向你保證,我自有我的道理在。因為唯有徹底了解自己的過去,才能真正了解現狀。而目前我們正在麵臨一個非常珍貴的機會-可以讓自己的財富呈現等比級數成長的機會-如果你可以事先擁有正確的知識。
  《富爸爸教你買賣貴金屬》的內容足以讓你成為一位成功的貴金屬投資者,也能藉此擁有足夠的知識,讓你確實掌握自己未來的財務狀況。

本書特色
  Amazon讀者5顆星評價,富爸爸羅伯特?清崎最重要的投資顧問之一。
  1.貨幣與貴重金屬(黃金與白銀) 在貨幣史堛犒鴽僈P其曆史價值定位。  2.能源短缺的未來堙A貴重金屬是投資的指標。  3.如何投資貴重金屬?貴重金屬是有錢人才能投資的標的物?  4.財富重新分配的現代,如何讓自己流向M型社會下富人的那一端。

作者簡介
麥克.馬隆尼(Michael Maloney)
  貴重金屬投資專家,也是一位曆史學家,更是「金銀公司」(Gold Siliver)的創辦人。他目前是羅伯特.清崎「富爸爸」顧問群中的一員,經常受邀發表有關投資貴重金屬的訊息。

譯者簡介
王立天
  本名王宏正,成功大學都市計畫學係後,旋即赴美國紐約長春藤聯盟哥倫比亞大學建築係攻讀碩士學位。曾受聘於澳洲MGA公司出任亞洲銷售訓練講師,並受邀到惠普(HP)亞洲各地區擔任內部業務訓練講師。此外更曾擔任美商傑驥公司(SST)副總經理一職,協助在台建立分公司等諸項事宜。
  五年前因緣際會受邀替世界激勵大師安東尼.羅賓擔任口譯工作,從此投入傳播知識經濟的行列。透過翻譯大師的課程教材、書籍、CD、DVD等產品,以及出任大師課程同步口譯的工作,協助數萬名華語學員接觸世界大師的智慧與課程。目前為新加坡成資集團首席口譯員,並擔任美國賽仕博(Sales Partners)企業,教練加盟體係亞洲總教練一職。結婚十三載,育有一女,現居台灣。
目錄
推薦序 你手中正握著一個致富羅盤前言?? 史上最佳投資,已經找上你了?導讀?? 前所未見的完美金融風暴

第一部?昨日第1章 永無止盡的鬥爭第2章 富國論第3章 過往榮景第4章 貪婪、戰爭與美元的末日第5章 來自森林中的大金牛第6章 飆漲與暴跌

第二部?今日第7章 到底還有多少價值?第8章 烏雲減量第9章 完美的經濟風暴第10章 一線生機……金光乍現第11章 烏雲確實鑲著銀邊

第三部?明日第12章? 巨大的鍾擺第13章? 黃金的城堡

第四部?如何投資貴重金屬第14章? 小心陷阱!第15章? 了解自己,製訂計畫第16章? 咱們來玩真的!第17章? 曆史的光輝,照亮明日之路


推薦序
你手中正握著一個致富的羅盤!
羅伯特.清崎(Robert Kiyosaki)
  我認識麥克.馬龍尼(Mike Maloney)已有一段時間了。我聽到別人對他的評語一向都是:「這家夥亂聰明一把的……」。而他們這麼說的原因,就是因為麥克博學多聞,而且還是真的是非常地多聞!
  許多人都可稱作是博學多聞。但麥克與眾不同的地方是:他具有融合各種知識的能力。麥克不僅是一位聰明的人,他更是一位具有洞察力的人,能夠同時接受大量資訊並且從中尋找有用、重要的規律與模式。
  你手中這本書中涵蓋了許多曆史典故。尤其是有關於「錢」的曆史典故,或者套用麥克經常提醒我們的說法:「金錢」與「通貨」的曆史典故,這是兩種完全截然不同的東西。在本書中你將會發現,金錢與通貨之間的互動是如何左右曆史上大帝國的興衰。當然啦,直到今日,它們二者依舊仍在影響美國的國運。你也終會知道,這兩者又是如何地影響著你的財富,並且從中學會,如何讓它成為對自己有利的狀況。
  麥克不隻是一位研究曆史典故的人才而已。他還是一位專家。更進精確的說法是,他正是一位黃金與白銀投資領域的專家。麥克鑽研曆史向來具有很深的道理與意義在──無非就是要讓你變得更富有。
  麥克的所見所聞和我多年來觀察到的事態相當吻合:美國資本主義已經病入膏肓,不但早已經進入加護病房急救,甚至已經進入彌留的狀態。問題的根本就是出在具有毒性的貨幣,始終不斷地在侵蝕著我們人類經濟的命脈。
  當我在寫這些內容的同時,黃金每盎司的價格已在1,000美元附近震蕩。雖然我很高興地看著自己幾年前用300美元買進的黃金漲了三倍,但我同時也感到深切的悲哀。
  或許你會認為我這麼說必定是神經有問題了。畢竟當一個人擁有這麼好的投資報酬率時,怎麼可能還會感到傷心呢?那是因為我理解:當黃金與白銀開始像現在這樣飛漲,那這就代表資本主義即將垮台。而當資本主義垮台之時,每天肯定都有會有人受害,特別是辛苦工作的人們。他們將失去一輩子的積蓄、他們的房子將被拍賣、還得眼睜睜地看著自己退休帳戶中的股票與基金變得一文不值。同時,政府還可能雪上加霜地不斷擴大援助財團與大型企業。
  不但如此,黃金、白銀價格的飆升也突顯了通貨膨脹的問題,有關這一點,麥克在這本書中即花了大量的篇幅來加以詳述。這一點對你和我的影響來說,無異就是一罐牛奶的價格會一直不停的往上調漲。這也代表汽油的價格將會節節攀升。也就是說,在我們基本生活所需的民生物資越來越昂貴的同時,我們的購買力也會隨之迅速萎縮。總而言之就是我們將越變越窮。
  基於上述理由,我祈禱上蒼不要讓金價漲到每盎司5,000美元。反而希望美元可以離開加護病房重新站起來。我也夢想有一天我們的政府官員將會再次回歸「民有、民治、民享」的運作體係中,不再像麥克於書中赤裸裸地那樣的形容現在的美國:「銀行家『有』、銀行家『治』、銀行家『享』」。

一旦看完本書,你就會像我一樣知道目前世界局勢的發展模式,絕對不會像上麵我祈禱的那樣順利。而這更突顯麥克在這本書所費的心血是多麼地重要了。他的使命就是要盡量教育更多的人,了解他口中所謂的「即將發生人類史上最大的一次財富重新分配」究竟是什麼意思?在這本書中,你既會學到如何投資黃金與白銀,同時也可知道你為何必須這麼做才能確實保有自己辛苦賺到的財富,而且還要立即采取行動才行。我最近所寫的一本書中,強調為什麼要徹底了解當今的經濟環境。現在不是靠錢來致富,而是需要良好的資訊和完善的財務智商。很多人都很聰明,但是極少數的人擁有良好的財務智商。
  麥克的財務智商大得驚人。如果你接受並且聽從他對未來金融海嘯的警告與建議,那麼你將會安然度過。這次財富大轉移將會換手到那些有花時間準備,將自己的財富停泊在無法撼動的黃金與白銀之上的這一群人身上。
  正如同麥克所解釋的一樣,人類史上最大的一次財富轉移即將來臨,而齣戲的主角就是黃金與白銀。你是否開始替自己的財務做準備,把自己安排妥當,藉以迎接這次金融體係的巨大動蕩,並且獲得比夢想中更龐大的財富,這一切將完全要由你自己來決定。
  你其實真的是三生有幸,這時候居然能在手中握著一個如此穩當的經濟羅盤,它將引導你度過即將來臨的金融海嘯。請你務必詳加閱讀本書,並且打從心底吸收一切資訊。我保證你將來一定不會後悔的。
前言
曆史上最佳的投資機會,已經找上門來了……
  我相信曆史上最偉大的投資機會已經找上門來了。你可以開門迎接,或者是相應不理……,這一切皆由你來決定。
  近2400多年來,每當政府或國家開始稀釋自己的貨幣,群眾心理及全體國民也開始感受到經濟很不對勁的時候,曆史往往都會一再的重演。
或許你現在也已經擁有同樣的感受了。
  當貨幣貶值狀況繼續惡化,民眾就會開始警覺到他們已然失去原有的購買力。這時奇跡就會發生。藉著自由市場的機製,公眾的意誌力就會重新替黃金與白銀計價。這麼一來,黃金與白銀就會重新清算自上一次評價以來,直至今日所有新發行的貨幣總金額。
  這是一種全自動、自發性的行為──黃金與白銀始終重複扮演這樣的角色,而且將來也一定會再次發生。人們與生俱來就是擁有這種直覺,知道黃金與白銀非常稀有。當紙鈔發行過於浮濫,逐漸失去其原有價值的時候,人類永遠都知道該會回歸到貴重金屬身上。而當大眾開始湧入市場追價時,黃金與白銀的價值(同時也稱為購買力),就會呈現指數型的攀升。
  在這種情境下,通常都會有大量的財富將被重新分配,而你絕對擁有足夠的力量來決定這些財富究竟是轉到自己的手上,還是遠離自己。如果你決定要讓財富轉到自己的手上,那麼你必須先教育自己,而第二步就是采取行動。

《富爸爸教你買賣貴重金屬》一書中即包含了教育與采取行動。在這本書中你將會發現,從曆史發展的觀點以及實際可行的建議來看,你將可以充分掌握史上最大一次的貴重金屬投資熱潮。你或許一開始會訝異我為何以列舉了這麼多的曆史資料,但是我向你保證,我自有我的道理在。因為唯有徹底了解自己的過去,才能真正了解現狀。而目前我們正在麵臨一個非常珍貴的機會──可以讓自己的財富呈現指數型成長的機會──如果你可以事先擁有正確的知識。
  《富爸爸教你買賣貴重金屬》的內容足以讓你成為一位成功的貴重金屬投資者,也能藉此擁有足夠的知識,讓你確實掌握自己未來的財務狀況。
請好好享用。
導讀
史上最完美的一次金融風暴
  羅伯特.清崎每次在現場課程當中,必定會教導大眾「內容」與「器量」的差別。「內容」指的是實際證據、數據以及零碎的資料等等。「器量」則是指人們究竟是用什麼角度去看事情、每個人抱持的不同觀點、人們對事物究竟該何種感受、以及人們無一相同的世界觀等等──這就是所謂的格局,或者應該說是你自己內心所能容納的格局大小。改變或擴大一個人的格局,遠比塞給他一大堆數據資料,更能產生深遠的影響(同時也是一項更艱巨的挑戰)。
  隻要你願意,《富爸爸教你買賣貴金屬》一書即將改變並拓展你的格局。我們將探討許多非常「宏觀」的典故,了解當政府濫用通貨發行權力的時候,就如同美國政府現在正在做的事情一樣,黃金與白銀是如何一再的在曆史上屢次重新定位自己的價值。此外我們也會論及各種經濟泡沫、瘋狂追逐與市場恐慌的起因,因為任何投資者都應該對群眾心理學、以及其運作方式有一些初步的了解。畢竟貪婪與恐懼,確實能夠左右市場的起伏興衰。
  當我們探討相關的曆史典故之後,我將進一步介紹現今社會經濟的形勢,而可預料的是,目前整體的形勢相當險峻,我們稱之為史上最完美的一次金融風暴。以美國為例,政府無止盡地花費加上公家機構缺乏規劃能力的推波助瀾,已經創造出一個極不穩定的金融態勢。如同你自己在未來即將親自經曆的狀況一樣,美元即將崩跌,迫使黃金與白銀的價值將與日俱增。接下來我們將一起研討美國和全球目前的經濟形勢,以及黃金、白銀和美元基本的供需麵。
  你也會學到曆史悠久、眾多循環周期當中最主要的兩種。其中一個就是股票市場,也就是當股票和房地產的表現遠優於黃金、白銀和原物料,以及市場反轉後,換成為原物料的大多頭,亦即黃金、白銀和原物料的漲幅遠遠超越股票和房地產的表現。另外一個比較被人忽略、曆時也比較長久的循環周期:貨幣循環周期,也就是一個社會從值錢的貨幣逐漸演變成浮濫的通貨,如此周而複始的演變。
  這些循環周期每經曆一段時間,通常就會像鍾擺一般地來回擺動,提供精明的投資者作為一種經濟上的參考指標。
  當黃金和白銀被重新定價的時候,人們可在最短時間之內累積到龐大財富。我個人相信這個機會已經開始啟動了,同時我也相信這次貴金屬重新定價時,對世界經濟所造成的衝擊影響將令世人歎為觀止。這是因為許多經濟上的循環周期都麵臨變盤收斂,它們全都在醞釀一場完美的金融風暴。
  這些在曆史不斷重演、起伏的循環周期,正如同潮汐一樣的自然。如果你堅持要逆勢而為,想必定會對你的財務狀況造成不可彌補的損害;反之,如果順勢進場,必定能夠為你自己帶來巨大的財富。
至於本書將分成四個階段來討論:

第一部:昨日
  本書的第一部將研究一些曆史上有關經濟景氣循環周期、紙幣等,對黃金、白銀所產生的影響與教訓。我將舉例說明黃金與白銀從未被「法定通貨」(這隻是一種花俏的名稱,用來代表所有不具有實質擔保品的貨幣)擊敗過的紀錄。我同時也會讓你們知道,瘋狂追價和恐慌性賣盤如何能在一夕之間改變整個經濟環境的狀態。了解兩者運作的機製非常重要,因為它將在人類有史以來,最大的一次財富重分配過程中,扮演著相當關鍵的角色。

第二部:今日
  在第二部中,我們將指出今日的美國政府,在財政方麵是如何的短視近利、美國與中國雙方又是如何地在貿易順、逆差之間玩弄著極度危險的遊戲,以及在經濟上又是潛在著何種毀滅性的結果。在此我們將了解超額通貨供給所將形成的通貨膨脹,這不但是在蠶食著你我的財富,同時也在加速美元價值的貶值,進一步侵蝕著美國經濟的力量。最後我再回歸黃金與白銀的基本麵,為這一段章節做個總結。

第三部:明日
  一旦我們學會了曆史的教訓,同時也了解我們今日所將麵臨的經濟問題,緊接著就要探討這些資訊將如何影響我們的明日、未來甚至是下一代。我不但要教你如何在即將發生的巨大金融風暴中保護自己,同時還要藉著曆史的經驗與目前所透露的訊息,趁機在這次風暴之中獲利致富。就如同聰明的你所猜測的一般,這個秘密必定和投資黃金、白銀有關。這也就是你為何一開始選擇這本書來看的原因!

第四部:如何投資貴金屬
  我期望你在閱讀本書之後將會發現甚至堅信,在今日的經濟大環境中,最佳的投資領域就是黃金與白銀。在本書最後一部分,我將和讀者分享有關投資貴重金屬實務上的一些建議。
  對大多數人來說,貴金屬市場確實是個極度陌生的國度,其中充斥著無數的騙子與陷阱——就某方麵來說的確是這樣沒錯。但是奉勸你千萬別因為少數的不肖份子而打翻一整船的人。隻要讀完本書,你將會發現曆史永遠站在追隨黃金、白銀的「粉絲」這一邊。本書第四部將會揭開投資黃金與白銀的神秘麵紗。因為投資貴金屬不僅簡便,同時非常穩當。
  最重要的是,如同我稍早所講過的,這本書最主要是要拓展你認知的範疇(器量)。為什麼貴重金屬的投資市場無法普及大眾,這正是因為有很多掌握極大權力與資金的機構與人士,為了自己的特權與利益,一直在想盡辦法地操控著當今世界的經濟。他們想要你乖乖做他們的羔羊。這句話的意思是說,他們想盡辦法要你把自己的錢乖乖交到他們的手中,藉此獲得龐大的利益。
  而投資貴金屬可以徹底去除中盤仲介的利益。貴金屬是唯一不屬於當前金融體係管轄範圍內的金融資產。理財專員向你推薦貴金屬時,就因為收不到任何傭金,他們才會拚命慫恿你購買股票或基金。我以身為「富爸爸」顧問群為榮的原因之一,是因為「富爸爸」集團始終積極揭露當今金融體係如何玩弄、濫用你辛苦賺到的錢財,進行所謂的金錢遊戲。「富爸爸」集團一直在強調提升自己財務智商的重要性,至少你可以藉著閱讀「富爸爸」係列叢書來達到這個目的。一旦具備了相當的財務知識之後,你將會驚覺當今金融體係是在如何地玩弄你,你也才會了解是該重新掌控自己的財務狀況,以及自己的未來的時候。
  如果你不想提升自己的財務智商,或是毫不關心自己的財務狀況,那麼請繼續玩這些大戶所設定的金錢遊戲吧!但是,一旦整個金融體係開始崩解,別說我們當初沒有警告過你。當你看完《富爸爸教你買賣貴金屬》之後,我已算是盡了我的責任,因為你將無法對現今世界的金融體係的偽善視而不見。你的器量與認知更會因此發生徹底的轉變,你將會看到一個極度光明的地平線橫跨在你的眼前,正等你去跨越它。
而我們,將在地平線的另一邊等著你的到來。


第一部?昨日第1章 永無止盡的鬥爭

整個人類曆史上的文明,始終都在進行著永無止境的鬥爭。這是一場不可見的戰爭,被戰爭結果左右的人們,根本無法察覺它的存在。然而,這些人在日常生活中,卻都能夠明顯感受到這場戰爭所將帶來的後果。無論是在逛超市時發現牛奶又漲價了,或者發現水、電費帳單又要多繳$50元,這時的你,就是正在親自體驗這場隱形戰爭所帶來的影響。
而這場戰爭其實就是金錢與通用貨幣(通貨)之間的鬥爭,而且真的是一場永無止境的鬥爭。
這場戰爭的雙方,通常一邊是黃金與白銀,另一邊則是「原本」應該可以兌換黃金或白銀的通用貨幣。無可避免地,人們通常會認為通貨必勝。雖然人們每次總是盲目的相信通貨的價值,但是黃金、白銀終究會為自己重新定價,並且贏得每場戰爭的最後勝利。
若想要了解黃金、白銀為何總是不斷地重新定價,那麼你必須先了解金錢與通貨之間的差異所在。
多年來,總是有許多東西被拿來當作貨幣來使用。牲畜、穀類、香料、貝殼、珠寶和紙鈔等皆是。但是不管時間如何推移,隻有兩種東西曾經被拿來當作真正的金錢。你猜對了:就是黃金與白銀。通用貨幣 很多人會把通用貨幣(Currency)錯當成金錢來看。舉例來說,當有人給你現鈔時,你會先入為主地把它當作金錢看待。事實上,它根本不算是金錢。現鈔隻是一種單純的通貨,用來當作交易的媒介,可以藉著它來買賣有價商品或是我們常說的資產。
就如同羅伯特?清崎在《財富智商》(Rich Dad’s Increase Your Financial IQ)?一書中所解釋的一樣,「通貨」(currency)一詞源自於「流通」(current)。它必須不斷地流動,要不然就會消逝(可以用「電流」來想像)。通貨的本質上無法保有任何內涵的價值,反倒是可以用來作為轉換投資工具時的交易媒介。金錢 金錢,不同於通用貨幣,其本身就具有相當的價值。金錢永遠可以當作貨幣來使用,或者用來買賣其他有價值的資產;但是就如同你剛剛所學到的一樣,通貨不能算是金錢,因為通貨本身不具有任何價值。如果你仍然搞不懂兩者其中的差異,請你試想一下:一張百元大鈔,你認為單就那張紙的成本來說,它具有一百美元的價值嗎?
答案當然是沒有。那張紙隻不過代表了儲藏在別處,具有價值的某種事物─至少在我們的紙幣從金錢變成通貨以前都是如此。稍後我們將會討論到通貨的曆史與金本位製,但目前你隻需要知道美鈔完全不具有任何擔保價值,或是一般人在開玩笑時所說的:「徒然具有美國政府還債的誠意與信用」。簡言之,我們的政府始終擁有印鈔票的權力,而且一直很不客氣地在濫用著,並且在沒有任何擔保品的狀況下,無中生有地濫用發行通貨的權力。你可以把這種行為視為印製偽鈔一般,但是政府美其名稱之為「貨幣政策」,而這些紙鈔就是我們剛剛所講的通貨,也就是政府的法定貨幣。

法定通貨
法定通貨(Fiat Currency)指的是由個人、團體或機構,藉由頒布法令、命令、正式宣告等方式來發行流通的貨幣,並且擁有徹底強製執行的權力。一個純粹藉由宣告單位所發行的貨幣,或者由政府頒布法令來發行的貨幣,根據定義來說就是一種法定通貨。目前各國所使用的貨幣都屬於法定通貨(也就是沒有任何擔保品的紙鈔)。
在整本書中,我將會采用正確的名詞來作定義。乍聽之下或許有點奇怪,但是唯有這麼做,才能讓你更加清楚地了解到通貨與金錢之間的差異。希望在看完本書之後你將會了解到,就是因為一般社會大眾無法區分貨幣與金錢的差異,因此更加促使這樁我堅信在不久的未來,即將發生在人類史上最大的一次財富重分配。你將在這一本書中學到通貨與金錢的知識,而這些內容幾乎有99%的人尚不知情,甚至根本沒有搞清楚的動機。因此恭喜你,你即將遙遙領先這些人。通貨膨脹
當我提到通貨膨脹(Inflation)或者通貨緊縮(Deflation)時,指的其實是通貨供給量的膨脹和萎縮。貨幣供給額的膨脹與緊縮通常會反應在物價的漲跌之上。無論如何,有一件事情我們可以確信:一旦發生通貨膨脹,什麼東西都變得越來越貴重,隻有紙鈔例外。貨幣創造的過程
鮮有社會國家一開始就采用法定通貨,就算有,這些通貨的壽命往往也極為短暫。大抵上來說,社會一開始都是采用高價值的實體金錢,例如黃金或白銀。而在經過一段時日之後,政府才會藉著發行紙幣來誘導民眾開始接受並使用紙鈔,而這些紙鈔隨時可以兌換成黃金或白銀。這些兌換券(=紙幣)本質上就是國庫內所持有實質金錢的「存單證明」、「收據」或者是「即期支票」。我敢打包票說,絕大多數的美國民眾普遍認為,這就是美鈔目前運作的模式。
一旦政府導入紙鈔,它們就會藉由預算赤字來擴張貨幣的供給額,藉以發行更多的紙鈔來填補財政上的缺口,進一步利用「存款準備率」來產生貨幣乘數效應(我們稍後還會進一步詳細說明)。然後,通常是因為戰爭或國家災難的狀況下,外國政府和當地人民都急著將紙鈔兌換成金錢(意即銀行擠兌),此時,政府會禁止民眾拿紙鈔兌換金錢,因為政府沒有足夠的黃金和白銀來支應它們發行的紙鈔總數量。結果……啵!你就會發現,原來這就叫做法定通貨(Fiat Currency)。
跟你講一個很肮髒的小祕密:發行法定通貨的目的,其實就是要讓它不斷地貶值。它存在的意義根本就是要讓政府悄悄沒收你的資產,並且順利移轉到政府手上。每當政府印製一張紙鈔並且讓它流入市麵,政府就能享有該張紙鈔完整的購買力。但是該紙鈔的實質購買力到底從何而來?它就是從你手上原本擁有的鈔票之中偷偷拿走的。每當政府將新發行通貨投入市場流通,立即就會讓原有的鈔票貶值,因為現在有更多的鈔票,正在追逐著同樣數量的貨物與服務。如此一來,物價就會開始上漲。在通貨膨脹這種隱含稅率的侵蝕之下,這無異是三更半夜偷偷跑到你家竊取財富的小偷一樣。
曆經這麼多個世紀,黃金、白銀不斷地與法定通貨進行著鬥爭,而貴重金屬們每次都會獲得最終的勝利。黃金、白銀藉著自由市場的機製,自動地重新定義本身的價值,並在這個過程中一直維持著與法定通貨之間的均衡關係。這個運作模式從西元前407年雅典時代的第一次通貨崩跌開始,就不斷地一而再、再而三地重複。根據曆史記載,隻要有投資者在察覺到這種鬥爭即將發生之前先別人一步,這群人往往可在極短時間內累積巨大財富,而這種機會實在是多到令人無法想像。

------------------

李洪志

2012年12月25日